Payment Discount ist der Abzug, den ein Kunde oder Ihr Unternehmen vornehmen darf, wenn eine Rechnung vor dem Skontodatum der Zahlungsbedingungen bezahlt wird.
Payment Discount, meist Skonto genannt, ist ein Prozentsatz, den der Zahler abziehen darf, wenn die Rechnung innerhalb einer kürzeren Frist als der normalen Fälligkeit beglichen wird. In Business Central stammen Prozentsatz und Frist aus dem Payment Terms Code des Belegs, der ein Skontodatum und einen möglichen Skontobetrag auf dem Posten berechnet. Wird die Zahlung an diesem Datum oder davor ausgeglichen, bucht das System den Skonto auf das eingerichtete Konto, statt einen Restbetrag offen zu lassen.
Prozentsatz und Frist definieren Sie auf der Seite Payment Terms, die Sie mit Alt+Q und der Suche nach Payment Terms oeffnen. Die berechneten Werte erscheinen auf der gebuchten Rechnung und auf dem Kunden- oder Kreditorenposten als Skontodatum und möglicher Skonto. Die verwendeten Konten kommen aus der Einrichtung der Kunden- beziehungsweise Kreditorenbuchungsgruppen, das allgemeine Verhalten, etwa die Anpassung der Mehrwertsteuer auf Skonto, steuern Sie in der Finanzbuchhaltungseinrichtung.
Der Code 2%10NET30 bedeutet zwei Prozent innerhalb von zehn Tagen, sonst der volle Betrag nach dreissig Tagen. Verkaufsrechnung 103301 vom 02.04.2026 ueber CHF 12 000.00 erhält Fälligkeit 02.05.2026 und Skontodatum 12.04.2026 mit möglichem Skonto von CHF 240.00. Zahlt der Kunde am 10.04.2026 CHF 11 760.00 und Sie gleichen die Zahlung mit der Rechnung aus, wird der Posten vollstaendig geschlossen und CHF 240.00 gehen auf das Skontokonto. Trifft derselbe Betrag am 20.04.2026 ein, bleibt die Rechnung mit CHF 240.00 offen.
Das klassische Problem ist eine um Skonto gekuerzte Zahlung nach Ablauf der Frist: der Ausgleich hinterlaesst einen Restbetrag, der die Fälligkeitsliste verunreinigt, und jemand schreibt ihn später ohne dokumentierte Entscheidung aus. Ebenso häufig ist der Ausgleich gegen den falschen Posten oder ein Ausgleich nach Betrag statt nach Belegnummer, wodurch der Skonto nicht erkannt wird. Zudem wird uebersehen, dass eine Änderung am Payment Terms Code bereits gebuchte Belege nicht neu berechnet: das alte Skontodatum bleibt auf bestehenden Posten stehen.
Skontofristen sind eher ein Terminproblem als ein Buchhaltungsproblem, prüfen Sie anstehende Skontodaten also vor jedem Zahlungslauf, nicht danach. Auf der Einkaufsseite haengt der Nutzen an der schnellen Erfassung: Zentriq Document Capture liest eingehende Kreditorenrechnungen nach Business Central ein, damit Datum und Bedingungen frueh genug erfasst sind und das Skontofenster noch offen ist.
Auf der Seite Payment Terms, in den Feldern für Skontoprozentsatz und Skontodatumsformel. Weisen Sie den Code dann dem Kunden, dem Kreditor oder dem Beleg zu.
Meist liegt das Buchungsdatum nach dem Skontodatum des Postens, oder die Zahlung wurde nicht auf die konkrete Rechnungsbelegnummer ausgeglichen.
Die KI-Tools von Zentriq automatisieren viele der manuellen Prozesse rund um payment discount (skonto) in Business Central. Mehr über den Zentriq Agent erfahren oder Zentriq PunchOut ausprobieren um zu sehen, wie KI den Einkauf in BC vereinfacht.