Un remittance advice est l'avis de paiement qui indique au fournisseur quelles factures, notes de crédit et déductions sont couvertes par le virement reçu.
Un remittance advice est l'explication qui accompagne un paiement. Il liste les documents réglés, facture par facture, avec le montant brut, la note de crédit imputée le cas échéant, l'escompte pris et le montant net effectivement viré. Ce n'est pas un instrument de paiement et il ne déplace aucun argent: c'est le virement qui le fait. Son unique rôle est de permettre au fournisseur de rattacher l'argent reçu aux bons postes ouverts.
Sans avis, un fournisseur qui reçoit une somme globale doit deviner. Il comptabilise le montant en acompte, vos factures restent ouvertes chez lui, et son système commence à relancer des factures déjà payées, parfois avec blocage des livraisons. Votre équipe passe alors du temps à répondre aux questions des fournisseurs sur les paiements et à rapprocher des relevés. Le problème s'aggrave avec les déductions: un paiement minoré de la valeur d'une note de crédit ou d'un escompte ressemble à un paiement partiel tant que personne ne l'explique. Le fichier de paiement ne règle pas la question non plus: dans les virements ISO 20022, le champ de communication non structurée est limité à 140 caractères, très loin de ce qu'exige un règlement couvrant vingt factures.
Business Central livre deux rapports standard. Remittance Advice Journal se lance depuis le journal de paiement avant comptabilisation et imprime ce que les lignes vont régler, c'est la version que la plupart des équipes envoient. Remittance Advice Entries se lance depuis les écritures comptables fournisseur après comptabilisation et reconstitue l'image à partir des lettrages. Les deux s'impriment ou s'envoient en PDF via les options de sortie habituelles des rapports. La lacune est la distribution: il n'existe pas d'équivalent fournisseur des profils d'envoi de documents utilisés côté client, donc découper un cycle de paiement en un avis par fournisseur et l'envoyer à la bonne boîte comptabilité clients n'est pas un comportement standard, pas plus qu'un message de remittance en EDI. Les équipes envoient au cas par cas ou ajoutent une extension pour le découpage et l'envoi.
Le 30 juin 2026, vous payez le fournisseur V10000 pour la facture PI-2026-0311 de CHF 8 400.00, la facture PI-2026-0355 de CHF 1 250.00 et la note de crédit PC-2026-0022 de CHF 900.00, en prenant un escompte de 2 pour cent, soit CHF 168.00, sur la première facture. Le virement vaut 8 400.00 plus 1 250.00 moins 900.00 moins 168.00, soit CHF 8 582.00. Sans avis, le fournisseur voit arriver CHF 8 582.00 face à CHF 9 650.00 de factures ouvertes, sans moyen de savoir quel document absorbe la différence. Avec l'avis, les quatre lignes sont nommées et l'encaissement est imputé le jour même.
L'erreur habituelle est de mal lettrer au moment de la comptabilisation: l'avis construit depuis les écritures montre alors une image fausse, voire rien du tout. Envoyer l'avis au commercial du fournisseur plutôt qu'à sa comptabilité clients revient à ne pas l'envoyer. Un avis qui masque la raison d'une déduction crée des litiges au lieu de les éviter: l'escompte ou la note de crédit doit figurer sur sa propre ligne. En pratique, on mesure la part des paiements partis avec un avis, le nombre de questions de fournisseurs sur les paiements reçues par mois et le montant des écarts inexpliqués lors du rapprochement des relevés fournisseurs.
Il relève en général de l'usage commercial plutôt que d'une obligation légale, et certains contrats cadres l'exigent explicitement. Il ne donne lieu à aucune écriture comptable, ni chez l'émetteur ni chez le fournisseur.
Seulement pour de petits paiements. Le champ de communication non structurée des virements ISO 20022 tient environ 140 caractères, donc un règlement couvrant plus de quelques factures n'y entre pas et l'avis séparé reste la solution.
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